Lagändringar för att stoppa kriminell användning av betalsystemet

Publicerad 18 mars 2025

Polismyndigheten, Finansinspektionen och bankerna behöver en tyngre verktygslåda för att stoppa den kriminella användningen av det finansiella systemet. Regeringen har i dag överlämnat en proposition till riksdagen med förslag som ökar möjligheterna att motverka att betalningssystemet missbrukas av kriminella nätverk.

I propositionen föreslås att företag som förmedlar betalningar mellan banker – clearingbolag – får en skyldighet att övervaka transaktioner, och lämna uppgifter om misstänkta transaktioner till bankerna. I förslaget ingår också en skyldighet för clearingbolag att rapportera misstänkt penningtvätt eller finansiering av terrorism till polisen.

Finansinspektionen ska också få större möjligheter att pröva lämpligheten hos betaltjänstombud för utländska företag. Dessa ombud är särskilt utsatta för att missbrukas av kriminella och utnyttjas för att inom ramen för alternativa betalningssystem, så kallad hawala-verksamhet, överföra pengar mellan kriminella nätverk internationellt. 

Lagändringarna föreslås träda i kraft den 1 juli 2025.

Presskontakt

Victoria Ericsson
Pressekreterare hos finansmarknadsminister Niklas Wykman
Telefon (växel) 08-405 10 00
Mobil 076-137 89 04
e-post till Victoria Ericsson